案发：好心借卡，竟成“犯罪嫌疑人”
2024年8月，泉州某工厂技术员李某（化名）经老乡介绍，将自己的一张闲置银行卡出借给他人“过账”，约定报酬2000元。李某原以为只是普通转账，不料该卡在一天内流入资金35万元，其中涉及电信网络诈骗赃款12万元。次日，李某在工厂车间被公安机关带走，以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事拘留。
绝境：家人不懂法，以为“只是配合调查”
李某妻子起初以为只是配合调查，直到收到《刑事拘留通知书》才慌了神。她匆匆咨询了几位律师，得到的答复多是：“掩隐罪流水35万，已经达到入罪标准，而且出借银行卡属于推定明知，批捕概率很大。”李某是家里唯一的经济支柱，孩子刚上初中，如果批捕判刑，家庭将失去收入来源。
介入：泽良刑事律师发现“明知”证据薄弱
泽良律师在刑拘第12天接受委托，立即前往泉州市看守所会见李某。通过详细询问，张律师了解到：李某出借银行卡时，对方谎称是“外贸公司走账需要”，李某还查看了对方提供的“营业执照”照片（事后证实系伪造）。张律师认为，李某作为一名普通工厂工人，不具备识别复杂金融犯罪的能力，其主观上并不明知是犯罪所得。
攻坚：多维度论证社会危险性与主观恶性
泽良律师在审查批捕期限内向检察院提交如下辩护意见：
主观明知存疑：李某有正当职业，出借银行卡时间极短（仅1天），获利极低，不符合职业洗钱人员的典型特征。
被欺骗情节：对方提供了伪造的营业执照，李某确实陷入错误认识。
无社会危险性：李某系初犯，有固定住所，家属愿意退缴违法所得，不存在串供、逃跑风险。
结果：不予批捕，取保候审
检察院经审查，认为李某主观明知的证据尚未达到“确实、充分”的标准，且社会危险性较低，作出不予批捕决定。李某在羁押第20天被释放，得以继续工作。
律师手记：掩隐罪的核心是“明知”而非“流水”
“掩饰、隐瞒犯罪所得罪的打击对象应是职业洗钱人员和明知故犯的协助者，而非被欺骗的普通人。”张有为律师指出，根据刑法第312条及司法实践，主观明知的认定必须结合被告人的认知能力、接触情况、获利程度等综合判断。泽良刑事团队依托厦门总部及泉州分所，深度熟悉闽南地区司法环境，能够在审查批捕阶段精准出击，为当事人争取最佳结果。
如有刑事辩护法律问题，欢迎拨打泽良律所刑事专线：4006191869，专业刑事律师一对一解答。
2026-05-29 
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