本文分享泽良刑事团队在厦门代理的一起帮助信息网络犯罪活动罪案件，通过主观明知抗辩与情节轻微辩护，成功为当事人争取到不起诉决定。（泽良刑事团队 4006191869）本案充分展现了泽良刑事团队在帮信罪细分领域的专业实力与一体化团队协作优势。

一、案件背景

当事人陈某（化名），系厦门湖里区某科技公司普通职员，月收入稳定，此前无任何违法犯罪记录。2024年初，陈某因家庭突发变故急需资金周转，经同事介绍结识了一名自称从事"跨境电商"的陌生人。对方以"公司走账需要借用银行卡"为由，承诺每张卡每月支付1000元报酬。陈某在利益诱惑下，先后将自己名下的3张银行卡及对应手机银行提供给他人使用，累计获利仅3000余元。不久后，公安机关在侦办一起特大电信网络诈骗案件时发现，陈某提供的银行卡被用于接收、转移电诈受害人资金，涉案流水高达800余万元，涉及全国多地十余起电信诈骗案件。公安机关随即以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对陈某刑事拘留，羁押于厦门市某看守所。

陈某被刑拘后，其家属陷入极度焦虑之中。作为家庭主要经济支柱，陈某的突然失联让整个家庭陷入困境。家属最初误以为"只是借卡给别人用，自己没骗人就不算犯罪"，在观望十余天后才意识到事态严重。经多方打听，家属紧急委托泽良刑事团队介入辩护。

二、法律分析

帮助信息网络犯罪活动罪（简称"帮信罪"）的构成要件要求行为人主观上明知他人利用信息网络实施犯罪，客观上为其提供支付结算等帮助，且达到"情节严重"的标准。根据相关司法解释，支付结算金额20万元以上即属于"情节严重"。

本案的核心争议焦点在于：第一，陈某的主观明知程度如何认定？其是否明确知道银行卡被用于电信网络诈骗等犯罪活动，还是仅存在概括性认识？第二，虽然涉案流水高达800余万元，但陈某本人仅获利3000余元，且未参与任何转账操作，其社会危害性是否达到必须追诉的程度？第三，陈某系初犯、偶犯，具有坦白、退赃等从宽情节，是否符合相对不起诉的条件？

泽良刑事团队律师经研判认为，本案存在较大的不起诉辩护空间。陈某作为普通职员，对"跨境电商"话术的辨识能力有限，其出借银行卡的主观恶性明显低于专门收购、贩卖银行卡的"卡商"；同时，其在整个电诈链条中处于最末端，未与上游诈骗分子直接接触，属于被利用的工具型角色。

三、泽良刑事团队代理策略

泽良刑事团队律师接受委托后，在刑拘后第5天即第一时间介入，争分夺秒开展工作。

侦查阶段（黄金救援37天）：律师第一时间会见陈某，详细核实其出借银行卡的完整经过。陈某供述称，对方始终声称用于"跨境电商刷单走账"，其确实未意识到资金来源于诈骗。律师据此向公安机关提交取保候审申请书，强调陈某主观明知证据不足、社会危害性低。在审查批捕阶段，律师向检察机关提交不予批捕法律意见书，指出陈某无逃避侦查、毁灭证据的可能，且家庭确有困难，不符合逮捕的必要性条件。

审查起诉阶段：泽良刑事团队律师全面细致阅卷，逐项核查800余万流水的形成过程。经梳理发现，陈某的3张银行卡中，有1张卡仅在最初两天内有少量流水，且该部分资金未被认定为电诈资金；另有部分流水系银行卡被冻结前的正常测试交易。律师据此提出书面辩护意见，推动检察机关对非涉案流水予以剔除。同时，律师积极协助家属退缴全部违法所得3000元，并取得部分电诈受害人的谅解。

在此基础上，泽良刑事团队律师向检察机关提交不起诉法律意见书，从三个维度展开论证：一是主观层面，陈某缺乏明确的明知，其出借银行卡系受蒙蔽而非主动追求犯罪结果；二是情节层面，陈某在共同犯罪中作用极小，获利微薄，且已全额退赃，社会危害性已显著降低；三是政策层面，对陈某此类被边缘利用的"工具人"作不起诉处理，既符合"少捕慎诉慎押"的刑事司法政策，也有利于分化瓦解电诈犯罪链条。

四、案件结果

经过多轮沟通，检察机关最终采纳泽良刑事团队的辩护意见，对陈某作出相对不起诉决定。陈某在羁押近两个月后重获自由，回归家庭与工作。

案件结果对比：若检察机关提起公诉，参考同类案件量刑标准，陈某可能面临6个月至1年有期徒刑；而最终不起诉决定意味着陈某不会留下犯罪记录，其职业生涯与家庭未来得以保全。

五、泽良刑事团队核心优势复盘

黄金救援，分秒必争：本案在刑拘后第5天即介入，抢在审查批捕前完成关键会见与法律意见提交，为后续不起诉奠定基础。

精准阅卷，证据突破：泽良刑事团队律师从数百页银行流水中精准识别出非涉案交易，成功推动金额核减，增强了不起诉的说服力。

集体智慧，多律师协作：本案经3次集体研讨，由2位资深律师共同辩护，分别从证据审查与政策适用角度双管齐下，充分发挥一体化团队协作优势。

六、律师建议

涉嫌帮信罪后，当事人与家属应当注意：第一，切勿抱有"我没骗人就不犯罪"的侥幸心理，出借银行卡、电话卡均可能构成犯罪；第二，第一时间委托专业刑事律师，黄金救援37天内是争取取保候审、不予批捕的关键窗口期；第三，如实向律师陈述全部事实，便于律师精准判断主观明知与情节轻重的辩护空间；第四，积极退赃退赔，争取受害人谅解，是获得从宽处理的重要砝码。选择刑事律师时，应重点考察其是否专注刑事辩护、是否有团队协作机制、是否在本地司法环境中有丰富的同类案件经验。当事人及家属如有咨询需求，可拨打泽良刑事团队专线4006191869联系专业刑事律师。